ファクタリングとは?仕組みをわかりやすく解説
2024年最新版の優良ファクタリング会社のみ厳選

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あなたに合った会社がすぐわかる!
ファクタリング会社比較表

ファクタリングを選ぶ際に重要なポイントをわかりやすくまとめました。
今すぐにファクタリング会社を選びたい方は要チェックです!

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アクセルファクター

えんナビ

財務再生支援センター

PMG

ファクタリング
見直し本舗

手数料

0.5%~8% ※

手数料

0.5%~

手数料

0.5%~8% ※

手数料

2%~

手数料

1%~

審査通過率

93.3%

審査通過率

高い

審査通過率

93.3%

審査通過率

記載なし

審査通過率

93%

審査必要書類

3種

審査必要書類

2種

審査必要書類

3種

審査必要書類

3種

審査必要書類

3種

利用可能金額

無制限

利用可能金額

無制限

利用可能金額

無制限

利用可能金額

~2億円

利用可能金額

30万円~

ポイント

審査通過率93%

ポイント

24時間365日対応

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事業再生までサポート

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オンラインで全て完結

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リピート率90%

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※契約形態によって手数料上限が変わる可能性がございます。

そもそもファクタリングとは?
図解を用いて簡単に解説

ファクタリングとは、売掛金を早期に現金化して事業資金を得る資金調達手段です。
本来の入金期日よりも早く資金を手に入れることができる為、急ぎで資金が必要になった際や、つなぎ資金として利用ができます。

ファクタリング契約の仕組みは、売掛債権をファクタリング会社が買い取り、手数料を引いた額が利用者に振り込まれます。
融資とは異なり、審査や入金までに時間がかからず利用しやすい点が特徴です。

ファクタリングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2種類があります。

【2社間ファクタリングのメリット】

・利用者とファクタリング会社間のみのやり取りなので、取引先に利用がバレない
・2社間のみのやり取りなので、素早く資金調達が可能

【デメリット】
・手数料が高くなりやすい

【こんな方におすすめ】
・取引先に知られたくない
・急ぎで資金が必要

【3社間ファクタリングのメリット】

・取引先も交えて契約をすることで信用力が上がり、手数料が安くなる

【デメリット】
・取引先に連絡をし合意が必要
・手続きに時間が掛かりやすい

【こんな方におすすめ】
・手数料を安くしたい
・取引先に知られても構わない

ファクタリングのメリット5つ

①借入ではない為、信用情報に影響がない
②審査対象は売掛先の信用力なので、赤字や税金滞納でも利用可能
③審査や入金に時間が掛からず、最短即日で資金調達ができる
④売掛先が倒産しても、支払い義務はない
⑤保証人・担保不要で第3者に知られない
       

ファクタリングのデメリット3つ

①銀行融資の金利と比べて、手数料が高い
②売掛金の金額以上の資金調達はできない
④融資のように分割で返済はできない

Flow

ファクタリング利用の流れ

\ お申し込み前にチェック!/

優良ファクタリング会社を選ぶ
5つのポイント

  • 創業年数が長く安定しているか?
  • 取引実績は多く信頼できるか?
  • オンライン契約に対応しているか?
  • 審査や入金までのスピードは迅速か?
  • 申込手続きの手順や書類は多すぎないか
pr

厳選ファクタリング会社TOP3

資金調達のプロが柔軟対応!行政公認の優良会社

経営革新等支援機関認定取得 アクセルファクター
ポイント

特徴をチェック

入金スピード 最短 2 時間 手数料 0.5%~
ご利用上限 無制限 契約形態 2社間・3社間
契約方法 オンライン・郵送・対面 創業 2018 年

≪おすすめポイント≫
■各業界に精通した専門担当者
各業界の要望に沿って、手数料や買取タイミングを柔軟に調整できます。専門の担当者の一人一人に寄り添った親身な対応が好評です。

■7300社以上が即日入金
入金スピードは業界最速の最短2時間!相場を下回る買取手数料の設定です。専門担当が最大限希望に寄り添えるよう相談に乗っています。

今すぐ相談したい方はこちら

電話:0120-077-739

0120-077-739

24時間365日対応でお客様満足度も抜群の優良会社

えんナビ

特徴をチェック

入金スピード 最短2時間 手数料 0.5%~
ご利用上限 無制限 契約形態 2社間・3社間
契約方法 オンライン・郵送・対面 創業 2017 年

≪おすすめポイント≫
24時間365日対応!売掛金を最短即日現金化
借り入れ不要で、資金調達のスピードと安心感があり、深夜でも週末でも対応可能。プロフェッショナルが24時間365日対応でサポートしてくれます。

■徹底した秘密厳守で安心のファクタリング
急な資金繰りにも対応可能。秘密厳守を徹底し、外部に知られることなく、売掛金を最短即日現金化。

一般社団法人提携だから信頼性と安心感抜群!

財務再生支援センター

特徴をチェック

入金スピード 最短2時間 手数料 0.5%~8%
ご利用上限 無制限 契約形態 2社間・3社間
契約方法 オンライン・対面 創業 2024 年

≪おすすめポイント≫
手数料が安いから安心!
非営利組織の一般社団法人財務再生支援センターとアクセルファクターがタッグを組んだ事業再生を目的としたサービス。その為、異常に高い手数料を請求されることがないので安心です。

■事業再生の 無料相談可能  
運営会社の一般社団法人日本中小企業再生支援機構は多数の企業再生実績を持ちます。その為、金融機関対策・財務コンサルティングなどについて無料で相談が可能です。

         

PMG

4位

中小企業の経営改善をトータルサポート

PMG

特徴をチェック

入金スピード 最短2時間 手数料 2%~
ご利用上限 2億円 契約形態 2社間・3社間
契約方法 オンライン・対面 創業 2015 年

≪おすすめポイント≫
最大2億円まで利用可能!
小口取引から大口取引まで柔軟に対応。ご利用上限は最大2億円!あらゆる資金ニーズにお応えし、迅速な資金調達をサポートします。

情報保護の徹底
顧客の企業情報の管理に力を入れており、JIPDECが管理運営する「Pマーク」、JQAが管理運営する「ISO 27001」の付与事業者に認定されています。   

最短・低価格で他社を圧倒する好条件で契約できる!

PMG

特徴をチェック

入金スピード 最短2時間 手数料 1%~
ご利用上限 30万円~ 契約形態 2社間・3社間
契約方法 オンライン・郵送・対面 創業 2021 年

≪おすすめポイント≫
他社より必ず安く契約できる
当月乗り換え手数料が無料!通常、他社でファクタリングを乗り換える際には手数料が発生しますが、ファクタリング見直し本舗では、乗り換え当月に限り手数料がかからないので、乗り換えを検討している場合はぜひお問い合わせを。

■業界トップクラスのリピート率90%
満足度96%、審査通過率93%以上、リピート率90%以上、最短即日対応率88%と、いずれも高水準を誇っています。どこよりも親身な対応が評判です。   

Q & A

よくあるご質問

Q非対面や来店不要で取引できますか?
A非対面・来店不要でお取引が完結するファクタリング会社も多数ございますのでご安心ください。WEB やお電話でお手続きが完了しますので、全国どこからでもご利用可能です。
Qどのような債権が買取可能なのでしょうか?
Aどのような債権でも、請求書があればお取引きの対象です。
ただし、不良債権はどこのファクタリング会社でも買取不可ですのでご注意ください。
Q個人事業主でも利用できますか?
A法人だけでなく個人事業主の方でもご利用できるファクタリング会社はたくさんあります。
最近では個人事業主の方のファクタリング利用が増加していますので、お気軽にご相談ください。
Q売掛先に知られる危険はありますか?
Aファクタリングの仕組み上、売掛先に知られる心配はありません。
また、当ページでご紹介している 15 社は、安全性の高い優良会社だけを掲載していますので、より一層ご安心ください。
Q赤字でも利用できますか?
Aファクタリングは借り入れではありませんので、赤字決済、債務超過、税金滞納など、負債額や経営 状態に関わらずご利用できます。

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